Privatam disrupte le marché des produits structurés
Publié le 10 janvier 2022
En 2014, quatre experts de l’industrie financière déterminés à révolutionner le marché des investissements structurés créent la société Privatam et une plateforme digitale exclusive de traitement des produits structurés. Nous rencontrons Stanislas Perromat, co-fondateur de la société.
Pourquoi avoir créé Privatam à Monaco ?
Avec mes associés, nous nous sommes rencontrés à Londres. Nous avons choisi de monter notre structure à Monaco car c'est un endroit optimal au niveau de la stabilité économique et politique. Un pays très accueillant pour les entrepreneurs, le droit du travail leur est favorable. Dans la Principauté, incitative au développement de structures, nous avons trouvé l’environnement idéal pour y développer la nôtre.
Quelle est la nature de votre activité ?
En 2015 nous créons le premier moniteur au monde de produits structurés d’investissement multi-banques dans la plate-forme Privatam. En 2018, Privatam devient la première société indépendante au monde à digitaliser entièrement le processus d’investissement sur sa plateforme en ligne. En 2021, nous avons géré plus de 10 milliards de dollars de produits pour plus de 800 gérants de fortune à travers le monde.
Tout le business plan de notre structure vient de nos clients. Ils souhaitaient un moniteur digital pour suivre facilement les produits d'investissement structurés, et voulaient également acheter ces produits à différents fournisseurs selon leurs performances. Nous avons répondu à leurs attentes. Nous leur proposons la meilleure accompagnement digital et humain pour créer et gérer leurs produits structurés.
Pour quelle ambition ?
L’envie d’apporter une valeur ajoutée au marché des produits structurés, de le révolutionner. Nous apportons de l’innovation dans une industrie de niche. Comme beaucoup de produits hauts de gamme, les produits structurés présentent l’énorme avantage de pouvoir être créés sur-mesure en fonction de la tolérance spécifique et personnelle du client au risque. Ils ont pour avantage de faire baisser la volatilité d’un portefeuille. Le client profite d’un rendement et d’une protection maîtrisés. Il est possible de construire un nombre infini de produits structurés avec des sous-jacents différents, un rapport risque/ rendement différent. Ces produits ouvrent des possibilités de performances importantes.
Pourtant, ils ne sont pas forcément très utilisés.
Effectivement, les investisseurs ne les utilisent pas encore assez. C'est souvent parce qu'ils ne les connaissent pas bien et qu’ils peuvent sembler complexes. Nous les invitons à s’y pencher davantage car ils pourraient trouver des produits d'investissement très intéressants, qu'ils ne trouveraient pas directement sur le marché. Nous faisons du sur-mesure dans l'investissement, ce qui est d’ailleurs parfaitement cohérent avec la Principauté de Monaco et le marché du Luxe.
Vos clients sont des gérants de fortune ?
Des gérants de fortune indépendants, des Family Offices et de petites banques privées, dans une quinzaine de pays. Nous avons 200 marques blanches dans le monde, car 200 gérants de fortune offrent à leurs clients les services de notre plateforme où la marque Privatam n'apparait pas. 800 gérants de fortune au total travaillent aujourd’hui avec nous, et nous leur apportons un vrai avantage différentiel. Les 45 personnes de notre équipe sont totalement à leurs services. Nous sommes des entrepreneurs passionnés !
Et dans le futur ?
En 2021, nous avons lancé notre nouvelle approche: « Find your investment Match ! ».
Nous sommes la seule société au monde qui permet à chaque investisseur de trouver son investissement idéal, LE produit structuré qui correspond à son profil, selon un processus hybride, mi-humain mi-tech.
Nous souhaitons continuer à travailler sur cette lancée et améliorer l’expérience de nos clients.
C’est pourquoi nous mettons beaucoup d’énergie dans la recherche et l’innovation.
Nous sommes d’ailleurs très heureux de faire partie des Wealth Techs de Monaco et de pouvoir travailler avec elles.
Il n’est pas nécessaire de chercher ce type d’entreprise à New York ou à Londres alors qu’ici, il y a des pépites !